國泰永續高股息(00878)追蹤「MSCI 台灣ESG 永續高股息精選30 指數」,選股原則是「MSCI ESG 評級為BB(含)以上」,調整後股息殖利率排序取前30 檔個股,投資兼具「永續」與「高息」的企業。00878 成分股於每年5 月與11 月進行調整。
這是00878的選股原則與換股時間。如果,這ETF在配息完後,做個股調整,我們可能會碰到以下的情況,今年所選的公司配息很好,這是因為去年營收盈餘很好,但今年業績下滑,預期明年配息將不好,那他就有可能被換股,而股價會因今年的業績而下挫,等到5或11月要換股時,股價將可能低於過去的均值,如此,賠價差將會出現,而且這種情形的發生機會並不低。那為何00878的淨值沒有因常換股而減損呢?因為,新的投資人持續地投入,因此,它的場面才能撐住。或許有一天,沒有新的投資者,那它就會因換股、配息而慢慢規模縮小。
買進自動化設備迅得(6438),收盤112.5元,建議115元以下買入,但勿超過總投資額的1/10。注意,此股將於5/31除息6元,若你是退稅的,可直接買入,若你是要繳綜所稅的,可以考慮除息後再買。但我仍是會買入,參與除息,因為就算繳最高的稅級後,依然比放在定存裡好。
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