說到投資美股，很多人第一個想到的就是大盤 ETF。像是 S&P500 的 SPY、NASDAQ100 的 QQQ、或是涵蓋全球市場的 VT，這些都是投資人最熟悉的標的。為什麼大家都喜歡它？因為 ETF 不需要盯盤，不用選股，長期持有就能參與整體市場的成長。對忙碌的上班族來說，這是一個門檻低又有效率的投資方式。
但如果你觀察近十年的數據，會發現：同樣是投資 ETF，有些人報酬穩穩累積，有些人卻只拿到一半。差別不是在運氣，而是在策略。
傳統ETF 投資
大致有兩種做法。一種是「定期定額」不看市場，固定時間買入。另一種是「單筆一次買入」長期抱著不動。
這兩種方式都能在長期創造正報酬，但也有盲點：
＊定期定額＊當市場出現大回檔（例如 2022 年的升息循環），定期定額會越買越低，而且不知道什麼時候止跌，非常考驗人性; 再來定期定額就是叫我買買買，從來沒有賣點，所以漲的時候也不會賣，看得到吃不到，所以我給定期定額的總結就是：好的時候紙上富貴，壞的時候還要我買買買，退休遙遙無期~
＊單筆一次買入＊最大的缺點就是，可能買在最高點（例如 2000年nasdaq的高點，直到15年後才回到高點），所以不只買入時機點會影響報酬率，當你遇到熊市時，也會沒信心抱不住。以 S&P500 為例，2008 金融海嘯後單筆持有到現在，年化報酬大約 9～10%。聽起來不錯，但對很多人來說，尤其在通膨壓力下，萬物皆漲的時代，這樣的成長速度仍不夠快。
超速大盤策略
就是為了解決這個問題。它並不是單純「抱大盤」，而是透過「動能指標」來進行進出場的操作。
當市場從牛市準備轉成熊市的時候，動能指標就會發出訊號，提醒你先出場、保護資金；等到市場準備轉回牛市，指標再出現轉強訊號時，就會重新進場，所以在主升段，即使沒有整段都吃到，也可以吃到魚身，而且還避過了可能的風險。
從歷史回測來看，這套策略在過去 18 年的累積報酬高達 1700%，而同期 S&P500 僅約 520%。
(下圖紅色是我們超速大盤策略，藍色是S&P500)
而且在回測的年度資料中，即使遇到2008金融海嘯、2020疫情、2022升息期，策略依然能控制最大回檔在可承受範圍內。
以實際例子來說，在 2022 年，策略在1、2 月左右就出場，直到 11、12 月市場轉強才重新進場，避開了中間那段跌最兇的時間。讓你即使在遇到熊市時也能安心執行策略。
更重要的是，這個策略一點也不複雜。你不需要每天盯盤，也不用追新聞預測行情。你只需要每月執行一次操作。全程不到 10 分鐘。對忙碌的上班族來說，這是最友善的投資方式。
如果你過去覺得 ETF 只能慢慢漲、不能翻倍，那麼「超速大盤策略」會讓你重新理解什麼叫做
用最懶的方法，賺出更高效率的穩定報酬。
美股天羅地網，Penny陪你投資成長
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
