目標到期債基金 掌握波動環境收益機會

驚滔駭浪的 2020 年即將落幕，展望 2021 年金投資機會，瀚亞投資認為市場上仍有諸多變數，加上全球低利率環境恐怕延續，看好擁有較明確投資期間以及收益的目標到期債基金，能在充滿不確定性的環境下提供投資人合理的報酬。

英國保誠集團旗下瀚亞投資攜手渣打銀行，預計於 2021 年 1 月 4 日，推出新一代目標到期債基金，瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能含本金)。除了延續前一代創新的提早出場機制外，同時還增加季配息機制，提供投資人在低利率、高波動金融環境下，更多元的理財商品選擇。

瀚亞投資 (台灣) 總經理王伯莉表示，目標到期債基金的商品特性為投資時間跟收益率相對明確的商品，能減少投資人在投資期間受到的市場變化干擾。該基金分為配息及累積級別，且可承作幣別豐富，投資人能夠依據本身習慣跟需求來布局。

瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能含本金) 與一般傳統目標到期債基金相比，另外具備提早出場機制、季配息，跟穩健降波動配置。提早出場機制為，當基金滿 3 年起，以美元累計級別為基準，達到每年 5% 目標收益時，可提前出場且無贖回費用。在基金級別方面則分為累積級別與配息級別，其中累積級別可承作貨幣為美元、人民幣、南非幣，和台幣；配息級別可承作幣別為美元、人民幣、南非幣，和澳幣。此外，為了符合主管機關規定，以及達到穩健降波動，本基金持有投資等級債比重高達 7 成，可望有效減低市場波動對基金績效之衝擊。

瀚亞投資先前於 2019 年 2 月及 8 分別發行新興市場目標到期債基金，並獲得市場熱烈迴響，成立規模達百億以上。且截至 2020 年 11 月底為止，兩檔基金皆交出正報酬。本次將發行的瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能含本金) 承襲前兩檔基金之優勢，同樣由瑞士精品資產管理瑞萬通博 (Vontobel) 擔任顧問，協助投資人在低利率環境中，尋找風險跟收益合理的投資機會。