2021 年：職場不是舒適圈，懂得做交易才是（獻給正被工作糟蹋的你）
2024 年：多頭年開除老闆專職交易人生，第一年空頭，第二年盤整，今年我還在，資產也增加了
好久不見，也謝謝你的關心，從 2021 年離職後我還是以交易在維持生活。不過從去年底後，配置與策略選擇也有調整與變動，就一起來更新近況。
先介紹一下我自己，我 10 年前就以專職交易為目標，接觸到機械化交易後，就規劃邊存股存ETF、邊以程式交易放大本金。在大約 5 年前的多頭離職後，以程式交易與存股的現金流，度過了空頭與盤整。
以前雖然也想過主觀交易，但因為判斷模糊空間更大，所以也沒有投入太多。前幾年看到東尼 STOCK 的股票波段策略，有著像機械化交易般明確的操作SOP 與停損停利邏輯，就再學一套涉略，以提升個股的操作效率。
今年開始我則是將資金分成三個部分，除了維持原本的程式交易與被動 ETF，也撥出部分資金到主動 ETF 上。原本台股動態平衡，也改去作美股 Penny 社團的交易策略。
別誤會，Penny 美股策略主軸跟東尼社團很像，也沒有好壞之分。與其說我換了策略，不如說我把台股選股操作，外包給台股的優秀經理人，把重心移到美股策略上。主要考量到美股池子比台股更大，再來是考慮台股行情受台積電影響也深，常常大盤很好，中小型股卻還沒跟上。我猜就算是相同的策略，美股市場反應大概會比較靈敏一些。
簡單來說，策略分成兩塊，一塊以美股 ETF 守成，實現極致分散與穩健增長，參與龍頭企業行情，確保資金穩健；另一塊精準布局小型飆股，把握爆發性波段機會。由於我學過動態平衡策略，美股策略本身根本無痛上手，也不用花太多精神與調整。
策略實戰真正最大阻礙，反而是在開戶入金的那關。一般投資人不可能不在意手續費與匯率，我完全可以想像，如果是老人或比較怕麻煩的投資人，大概很容易就打消念頭回台股市場。原本我也有想過，是不是參加社團看看策略就好，但又想，如果看了課程卻沒有實際操作，也沒什麼意思，不如就硬著頭皮開始，損耗就當作學費的一部分。
今年從外面看，美股新聞一堆：AI 到底能不能賺錢、美國打伊朗、聯準會會不會升息。但策略本身就蠻穩健的，也抓到幾檔飆股，我是沒特別研究這些公司到底是做什麼生意，漲起來就是 50%、80%，整體表現依然穩健。
Penny 作為我目前唯一手動操作的美股策略，算是興趣實驗性質，而且還穩健。程式交易、ETF 與基金雖然都能參與行情，但遇到下跌只能扛，Penny 策略在盤勢不好時會空手出場。對整體資產來說，它就是一個抗震的阻尼器。雖然我兩套策略各一萬美元左右，不算很大的本金，但績效穩定超越 S&P 500 時，就會放大操作到自己滿意的金額。
黑鑽飆股策略今年1/22~9/11進出的操作成果
超速大盤策略5月進場至今的成果
全職交易不是放飛退休
回想剛離職開始全職交易沒多久就遇到空頭與盤整年，到 2024 年資產大約 1000 萬，想花錢買東西還是會顧慮一下。今年的大行情，收穫豐盛到我自己都嚇到，現在食衣住行就像個一般上班族，敢稍為大方一些了。
但就算沒有在上班，我也不是完全就放飛。現在是資金在替我工作，我就要好好維護這個系統。除了增加美股部位的交易策略，今年將程式交易做了蠻大的改動。就算是買 ETF，不管主動或被動，我都要追蹤績效做紀錄，每季或半年關心整體部位。不然再好的基金，突然爆炸出事也是有可能的。如果沒有經歷這些過程，建立正確的觀念，我可能反而會亂做、亂嘗試，把賺到的錢賠掉。是走過這段路，才知道自己的個性和偏好，選出適合我的最優解。現在我對自己的選擇有把握，心態也穩定多了。
很多人對於財務自由的天大誤會，是開除老闆後從此不用再為工作煩惱。但工作不養你了，不代表資金就能好好替你工作，市場比職場的變化激烈太多，而這套系統要能長久運作，就比以往都更需要追蹤與維護，甚至與市場一起改變與成長。
這個學員從還在工作時就在位財務自由做準備，在 2021 年多頭離職後，經歷了空頭與盤整時期，就算不用打卡上班，他也沒有真正「退休」。除了將大部分的部位交給程式交易、外包給 ETF 的基金經理人，更重要的是，他沒有停止學習，主動尋找更大的池子，把同樣的策略邏輯帶到美股。說穿了，財務自由靠的不是一次賺到多少，而是能不能持續守成與精進。
他選擇的，是 Penny 社團的「天羅地網」雙策略。第一套是「超速大盤策略」。美股大盤 ETF 本身就涵蓋全球龍頭企業，是分散風險最直接的工具。社團再用動能因子判斷進出時機，趨勢強的時候加速佈局，遇到大盤劇烈震盪的區間就先避開，讓穩健的部位也能追求比單純持有更好的效率。
第二套是「黑鑽飆股策略」。它用市值、價值、動能等因子，從美股中小型股裡篩出還沒被市場注意的標的。美股沒有漲跌幅限制，趨勢一旦成形，這些中小型股就有機會走出台股看不到的波段。學員今年抓到漲 50%、80% 的飆股，就是來自這套策略。
地網負責衝高獲利，天羅負責穩健成長。一部分的錢去拚爆發力，一部分的錢跟著大盤穩穩走，兩邊都有規則可以照著做。
這兩年Penny團長來玩股網的實單示範績效：
2025/9/15 ~ 2026/8/30 天羅地網策略獲利 75.5%（同期S&P500上漲 16.7%）
淨賺 $75,500 期間報酬率 75.5%
兩套策略都有配套的風險控管。社團用風險平價的概念分配資金，市況轉弱時減碼避險，轉強時再加碼跟上，停損點與部位大小也都有明確規則，追求賠小賺大。這也是學員說它像「阻尼器」的原因：盤勢不好時，策略會讓你先空手出場，而不是只能硬扛。操作上也不需要花太多時間。每週挑一天，用社團提供的 Excel 工具和 SOP 完成選股與資金配置，大約 10 分鐘。選股完全照規則，不用靠盤感，也不用每檔股票都自己研究公司在做什麼。對習慣機械化交易的人來說，幾乎可以無痛接軌。
至於最大的阻礙「開戶」與「入金」，社團從開戶、入金、下單到出金都有的影音教學。約 1000 美元就能先用小部位練習，把摸索期的損耗降到最低。如果你已經有一定的台股部位，想把資產分散到全球市場；或是工作忙碌，沒時間天天盯盤，卻卡在「我知道該做，但不知道怎麼開始」；又或是跟這個學長一樣，知道自己不能停下腳步，那麼這套策略值得認識。財務自由不是終點，而是另一段需要專業去維護的旅程。
Penny 的天羅地網，就是幫你從「知道」走到「會做」的那一步。同時爆發+穩健的策略，一次學會。
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本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
