炒股養家的經歷

炒股養家，寫寫自己經歷，算回顧，也是給新股民一些提醒！

樓主： 絕對驚人偈 時間：2017-12-01 10:18:21

炒股養家，把自己的炒股經歷寫一寫，算是自己的回顧，也算是給新股民一些提醒。

我自認為是一個不算笨，但也算不上聰明的普通小散。2007年初，受朋友影響開始炒股，買的第一支股票到現在還記得是粵高速，時間是2007年1月15日上午。到現在連頭帶尾已經10年了。

當時開好戶之後，自己就請幫我開戶的證券公司經理當場買了這支股票。當時一看到股票稍微漲一下，心裡就急不可耐地搶着買進去，好像錯過了就會失去一筆橫財。現在想來，這種心態一直伴隨着我炒股這麼多年，也是自己持續虧損的最主要原因——急躁。

一、說說技術分析

這以後，跟其他散戶一樣，開始看一些股票入門書，學炒股技術。弄懂基本的軟件操作、常用的指標等等。最初，基本分析和技術分析兩方面都看，時間一長，覺得自己對基本分析不感興趣，而且似乎從書上看到了，自己也這麼認為——基本分析在中國股市中總感覺不太對。因為我覺得，股票的基本面不可能在一兩個月，甚至一兩周，甚至一兩天之內發生變化，但價格卻總是這麼波動。所以，我最終選擇了技術分析這條路。中間也看過一些基本分析的理論和傳記，但後來自己強制自己不許碰基本分析，以便把所有精力放到技術分析上。

學技術分析的過程，也跟絕大部分人一樣，但自己花的時間精力是超過絕大部分股民的。那時候，經常學到夜裡十一二點有時候搞到凌晨兩三點。學技術分析最頭痛的事是要測試。每學一點新知識，總認為自己找到了致勝方法，然後就會賣出原來的股票，再按新方法重新買一支。結果，買進去一支股票，第二天往往起跌，真是見鬼了。不斷學習，就不斷買進賣出，不斷換股，虧損就不斷增加。

指標形態切線K線江恩波浪混沌三角洲海洋籌碼跟莊等等方面的理論，不斷學，也就不斷虧。跟絕大部分股民一樣，我總是希望買進去就漲停。現在想來，炒股十年，我一直抱着這種想法在炒股。追求暴利，是導致自己虧損的另一個重要原因。那時候還有權證，其漲跌停板會比股票本身放大三倍左右，一般約在30%，而且是T+0。記得有一次，自己買了一支股票的權證，看着權證價格越跌越快，一直跌到跌停板，到收盤時，自己緊張得滿身大汗，衣服都浸溼了。盡管暴虧的經歷如此慘痛，但還是改不了追求暴利的心態。
 
在學技術分析的過程中，總想找到一種必勝的方法。試了多少種方法，我也不記得了，估計不下百來種吧。記得有一次學習布林帶指標，印象特別深，當時發覺，凡是布林帶收口的股票，往往會大漲。那也是試過很多種其他方法之後才發現的。結果前面有那麼一兩次買進去之後確實大漲，但更多的不是大跌，就是橫盤不動。

至於原因，誰知道呢，反正我一直沒搞懂。後來終於明白，這個世界根本沒有必勝的方法。於是又開始學習交易策略和交易系統。各種各樣的交易系統學了多少種，我也不知道，幾十種總有吧，其中有些還是直接看英文翻譯過來的。記得有一種叫gimmiebar的交易策略，當時自己翻譯過來後，也很是興奮，有時候也確實有點效果，但更多情況下是無效的。各種古古怪怪的止損方法前前後後就學了不下20種，也沒見有什麼用。

學習技術分析，讓我感覺股價波動的背後，似乎遵循着一種不為人知的規律。江恩也好，波浪也好，切線也好，K線也好，都只是看到了表象。真正的內在規律到底是什麼樣的呢？不知道。

四、說說總結的誤區

我曾經無數次回頭看自己的炒股經歷，事實上，如果心不要太貪，不追求暴利，那我從2009年10月起就可以持續穩定贏利，盡管贏利速度不會太快，但也不會很慢。因為最初的選股模塊已經初步具備了一些暴利的因子。除此之外，自己總想尋找到上漲和大漲的確定性。很多人說股市根本不存在完全的確定性，但我總是極其固執地認為存在確定性，也就是說存在內在規律。有了這麼個頑固的念頭，耗費時間精力、持續不斷虧損，也就成為必然。

1.過度交易

建立交易系統後，我曾經統計過自己的歷史交易記錄，大概是平均每不到1.5天就會買入或賣出一次。好恐怖！那時候手續費還比現在貴很多。我估計，像我這樣的虧損速度，可算是到了極點了。剛剛算了一下，從50萬到7800元，從比例上來看，只剩下1.56%，也就是虧損了98.44%。無語。當前這波牛市有一些股民可能也有一些人跟我同樣的操作方式。不過，牛市時間不虧錢，那時候牛市時候雖然沒賺錢，但也沒虧，真正要命的是熊市來臨的時候，這樣的操作方式是會要人命的！

或許是追求暴利的心理在作怪，也或許是因為個性原因，自己總想成為集大成者，總想獲取暴利。於是虧損起來就十分驚人。過度交易，真的很可怕。從我炒股開始，陸陸續續投入總共50萬元，最低的時候虧到只剩7800元，這還是陸陸續續加錢進去的。有時候自己想想都覺得很不可思議，怎麼能虧成這樣？其實說到底，就是四個字：過度交易。

這真的是個極其慘痛的教訓。過度交易，不論是為了測試技術，還是因為心理因素，都非常致命。過度交易有好處嗎？客觀而言，也並不是一無是處，在過度交易的過程中，有些本來需要想的事情自然就完成了，就像當初大盤的判斷問題一樣，此輪牛市以來交易策略問題自然就解決了。然而過度交易導致的虧損是很恐怖的。在第一次增資盈利之後，隨着選股問題的最終解決，我加大了增資的力度。5月中旬，我看準時機入場，短短幾個交易日內最高收益就達到34%，此時離完全回本只有一步之遙。然而，528一天暴跌讓我手頭的次新股瞬間從漲停殺下來，雖然未跌停但給自己的交易情緒帶來了極大影響。我拼命想扳本，想重新達到資金最高點再出場，正如你所料，越是想扳本越是回吐的厲害。

停止使用槓桿，微調趨勢判斷模塊，這都很容易。但關鍵難在克服過度交易。過度交易，只有在資金縮水到一個關鍵點的時候，才會給人反思的機會，中間連反思的機會都根本不給人。十年來，我無數次試圖克服過度交易，這是我新的交易系統成型後的第一次不是因為測試的過度交易。如何才能永久性的克服過度交易？過去，我曾想過很多辦法，但僅限於行為矯正層面，心理層面相對涉及較少，因為我始終認為交易是純技術問題，和情緒與心理無關。每次都覺得已經完全克服了過度交易，但每隔一段時間就會復發。

2.關於止損

這裡還有一個問題，就是止損。牛市裡，最好不要止損。但我從炒股開始，一直學的是老外炒股的理論，嚴格執行止損，過度交易加上嚴格止損，虧損速度就更加驚人。說到這個就覺得心痛。無語。

自己一直很嚴格止損，結果蘭花科創之后，我想法有點變了，覺得不要隨便止損，結果從6124開始，一直就扛着。在我印象中，這好像是唯一一次不止損，結果從最高點一直套到1664前夕。這段時間，因為被套錢越來越少，自己後來連股票帳戶都不敢看了，真的不敢看。這期間，大概有將近1年時間沒有研究股票，天天打麻將。所以，自己建立第一個交易系統的實際時間大概是1年9個月左右。等到1664前夕上次指數漲停那兩天，自己才重新學習股票。但同樣，繼續學習測試，繼續虧損。就這麼回事，只要我炒股就一直虧，一直虧，從2007年初漲到6124沒賺錢，從1664漲到3478也沒賺錢。

正是因為過度交易和不斷止損，從2007年初入市開始，整個牛市結束，在我印象中就從來沒賺過錢，除了一次。那一次是在530之後了，買了支煤炭股，好像是蘭花科創吧，當時使用了相對強度指標（是RS，不是RSI），選中之後，就強迫自己不讓動，持有了一個多月吧，最後盈利35%左右。除此之外，好像真的沒有賺錢的印象了，再也沒有了。中間還有過幾件事印象很深，其中一次就是530暴利前一天，我用DMI指標很精確地判斷出了530大跌；還有一次是選中了一支股票氯堿化工，買進去第二天就有點小漲，但當天就賣掉了，當時好像是因為判斷大盤不穩，結果第三天開始氯堿化工連拉三個漲停。鬱悶死了。

3.倉位過度集中

我總是想找到一種確定性，一種買進去就漲，甚至買進去就大漲的確定性。今年前些時候，我曾總結了一下自己的交易行為模式，想分析一下自己為什麼會如此暴虧。總結出來的結論是自己的交易行為模式有幾個特點：全倉，從頭到尾都是全倉；集中持股，每次都把所有資金壓在一支股票上；追求暴利，寄希望於買入當天或者第二天上午就大漲甚至漲停，否則第二天下午就會忍不住要換股。這也是我最近的一點體會，交易系統固然是炒股的關鍵，但如果不能跟自己的交易行為模式匹配，再好的交易系統也沒用。

4.過度自負

因為感覺自己有點水平了，其實狗屁都不是，自己居然主動幫朋友炒股。現在想來，後面這個問題沒解決，其實也可以實現持續穩定贏利，但是整個行情處於熊市，虧損是必然的。最後連朋友的錢也暴虧。當然，虧的錢都是我承擔的，這也算在了50萬總虧損額裡面。

現在想來，幫別人炒股，就算賺了也只是小錢，要是真有水平，那就應該有膽量賣房、借錢，甚至借高利貸，幹他一票，用得着幫別人炒股賺點零頭嗎？如果沒這個膽量，就證明你還沒這個水平和實力。

曾經有個人跟我說過一句話，這個人是做陽光私募的，也很狂，但他說的一句話，對我還是很有震撼的：如果你不是百分之百的肯定將來會怎麼走，那有什么用？止損？狗屁。後來我想想也是，不論是機構還是私募，數以十億甚至百億計的資金，怎麼止損？必須百分之百地肯定未來一定會怎麼樣走。後來，我一直把這個當作目標，盡管我不知道能不能實現。

5.逆勢交易

還有一個問題是逆勢交易，大盤下跌時，總忍不住要搞進搞出，想了無數辦法，但總是克服不了。

炒股虧錢，其實最直接的原因，就是逆勢交易。順勢的話，多多少少總能賺點，就算過度交易，也只是賺得少點而已。但逆勢交易，必定虧錢，如果再加上過度交易，那就必定暴虧。

無數次實踐證明，大盤下跌時，逆勢上漲的個股本來就極少，極少數極強勢股能逆勢漲到20%以上的，就算抓到這樣的股票，實際盈利也很難超過10%，在本就為數很少的逆勢上漲的股票中，大多逆勢能漲到15%就算不錯了，實際盈利也很難超過8%。幹嘛要搏這麼點零頭呢？

而絕大部分股票，兩天下跌10%很正常，因為指數兩天跌5%算是正常了吧，有時候1天就跌掉5%，相當一部分股票2天就跌超15%，逆勢交易不是自己主動送錢嗎？再說了，你有這個本事選到逆勢上漲的股票嗎？這很難很難。你有這個本事選到逆勢大漲20%以上的股票嗎？這幾乎不可能。那不是送錢是什麼？

五、說說心態

1.急於扳本

炒股十年，最大的感受就是如果心態不好，再好的技術、再好的交易系統也賺不到錢，只會虧錢。有時候想想自己技術也學了不少，交易系統也有，為什麼還是一直虧錢呢？即使是牛市也賺不到，根本原因還是心態問題。

急於扳本，就是一個很致命的心理問題，急於扳本真的要不得。持續的虧損，其中一個很重要原因就是急於扳本。急於扳本，不管是總體虧損急於扳本，還是一兩次交易賺了錢之後，又吐回去了的急於扳本，都是很致命的。一急，人就亂搞了，過度交易、重倉、追漲殺跌等等不良習慣就來了。也真見鬼了，越急越亂，越亂越虧，越虧就更急。前面好不容易賺個百分之十啊二十啊，一旦心急亂搞，不用多，只要兩三次，就打回原形。我曾經大概統計了一下，一般股票一天波動3%算是最小了，波動5%算是正常，7-8%也常有，更不要說一天波動20%了。人一急之後，常常是賣在最低點，買在最高點，這也真見鬼了。就按正常算，一天波動5%，心急之後連續三次亂搞，加上手續費之類的，回吐會有將近20%。要是追漲停碰到回馬槍之類殺跌，三次亂搞回吐肯定超過30%，這已經相當於前面一個月賺的錢全還回去了。這個真要不得。

怎麼克服急於扳本的心理，我也想不出什麼好辦法，有一個不一定好的辦法，虧了我就不斷往裡面加錢。打個比方2萬塊虧了50%，那我再加1萬進去，只要50%就回本，如果加2萬進去的話，只要33%就回本了，如果加9萬進去的話，那豈不是一個漲停就回本了？問題是要是不能賺錢，加的越多，就虧的越多。咋辦呢？又還是那個老問題，提高水平爭取能夠持續穩定贏利。

2.眼紅

在牛市的時候，則是因為眼紅別人賺錢而自己不賺錢。牛市的時候，一聽說別人賺了多少多少，感覺真不是滋味，即使沒虧錢，也覺得自己虧大了。自然而然，也就老想着暴利。暴利哪有那麼好搞的？那些連續漲停的，都是等來的，咱們小散又沒什麼內幕信息，哪有那么容易碰到連續漲停。所以，最好不要跟別人聊股票。在我的印象中，跟別人聊股票，一說起來，這個賺了多少，那個翻了幾倍，自己能不急嗎？其實，別人虧錢的時候，沒說罷了。就拿這波牛市來說，自己身邊有親戚朋友也在炒股。今天說吃到一個漲停，明天又說賺了多少錢，還有買了蘋果6PLUS之類的事。結果呢，殺跌震盪，沒有一個人說股票了。

避免受別人影響最好的辦法就是說自己不炒股了，你們賺你們的錢，總之我就是不搞。這是我的經驗。這樣省得別人在自己面前炫耀，自己受到的影響也小一點。別人推荐股票也好，說大盤走勢也好，一概不聽，只相信自己的判斷。對也好，錯也好，盈虧都是自己的。要是聽別人的，虧了該怪誰啊？自己當然不好意思怪人家，但總覺得不是味道。

後話

到2017年的時候，技術是學得差不多了，趨勢判斷模塊也用得很順手了，交易策略也翻來覆去搞了好多遍了。於是，我把整個交易系統徹底整理了一下，那些文字表格和圖片全部整理清爽。這是一些個人學習過程總結編寫的一些指標公式，有需要的朋友拿着走，個人編寫或多或少不完善，但或許有點作用。

我寫這個長貼的目的是自我反省，如果能給那些面臨同樣問題的股民一些警示，也算是積德行善了。除此之外，再無其他目的了。

時間很漫長，但也似乎過得很快。從進入股市到現在，不知不覺已經連頭帶尾十年了，此時新一輪牛市悄然而至。我早早就感覺到牛市要來了，但真心不希望它這麼快來，因為此時我的問題還是沒解決，盡管已經有方向而且有眉目了。牛市來得早，那就去得也早，問題沒解決，我知道自己肯定賺不到錢，再牛的牛市也與我無關。

整個貼子我盡量不涉及具體技術、原則和一些理念，以免引起不必要的爭論。我也盡量不去說自己對知識的學習和思考的過程，以及自己付出的努力。知識、思想和努力不是用來炫耀的。我只是簡單地講述一下自己的經歷和一些案例。另外，整個貼子很多地方都談到過度交易，因為我認為這確實十分致命，值得每個股民注意。
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作者：我偷电瓶車養你 時間：2017-12-03 09:03:31
樓主所說的，正是所有小散的真實寫照，在股市久了，真的很迷茫，因為不知明天會怎樣。進入股市時，總想靠股市發家致富，過上富足日子，經歷過，才知道，其實就算要掙點小錢，也是非常難，搞不好還巨虧。所以許多人炒股炒得身心疲憊，有些人甚至永遠退出股市，因為太煎熬了。希望樓主多寫一些心得經驗，與大家分享，同時祝願樓主在股市旗開得勝，牛氣沖天。

作者：做個愛糾結的男人 時間：2017-12-04 01:43:35
樓主用心了，我炒股十多年真的沒有用過心，進入股市是因為受朋友影響，正好有些私房錢沒地方放買了股票，都是隨便搞搞，運氣還好，稍微有點盈利。朋友曾經辭職專門研究股票好幾年，每天研究到深夜，筆記做了好幾本。現在已經發誓遠離股市。

作者：小喬會好的3 時間：2017-12-04 07:50:41
樓主的心路歷程，好多感同身受。
看到你說布林帶收口股票會大漲時立刻覺得不對，也會有大跌行情，然後繼續看到你應驗了失敗，這才釋然，證明自己的經驗是對的。
正如你說，不要和別人談股票，因為每個人對股票的認識高度不同，能遇高人當然好，只是機率太小，既然自己投入了那么多精力去研究和試錯，還是去相信及堅持自己的感覺，套用一句諺語：只要你自己知道要往哪裡走，全世界都會為你讓路。而那些迷路的，只是因為他們沒有興趣堅持罷了。
我炒股20年，2012之前是憑運氣炒，因為還有實體店，炒股風格比較粗放，波段為主，但穩盈。後來因為被騙一筆錢，急於快速賺錢補坑，轉換風格，變成你說的過度交易，並且一直執着於建立適合自己的過度交易能穩定盈利的交易系統，到去年底，基本成型，勝率80％，但不斷試錯的代價是3年虧損150萬，所以你虧損50萬算好了，只要能有成果，過程都值得。
但炒股最重要的一點，看盤時間一定要保持絕對安靜，環境靜、內心靜，這樣，執行自己的交易系統可以不出錯，這是我的切身體會，也就是情緒管理很重要。
祝福每個以股養家的朋友，能撥開雲霧見青天，守得雲開見月明，且行且珍惜！
 
作者：別人肉我我不想紅 時間：2017-12-10 09:10:15
寫得很誠懇，應該快入門了。
其實股票不過只是一種“商品”，還是沒有什麼價值的那種；為了讓人們願意花錢買它，“商家”會用各種促銷手段、各種噱頭。
看清楚哪些是噱頭，就行了。
凡所有相，皆是虛妄。若見諸相非相，即見如來。
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本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。