<為啥坊間主打個股期的人不多？>
最近有幾個投資朋友寄信來問團長，為什麼坊間個股期貨的課程好像不多，是不是有什麼額外的風險或是很難操作的地方，比如時間價值很難計算，或是交易制度很難理解的問題
我想其實就是受眾多寡的問題而已，因為個股期貨並不像權證和選擇權那類的商品有時間價值要計算，他跟一般的股票或台指期一樣，看漲做多、看跌做空，沒有額外需要考慮的，而且比現股容易達到損益兩平
那為啥股票課程比較多？ 當然是因為股票課程的受眾多，散戶可能沒聽過個股期貨，或是聽到『期貨』兩個字就嚇到歪頭，股票還是最廣為人知的，也比較不用多花心力去教去解釋
但我是真心覺得個股期很好，而且優點非常多，所以才會極力推薦，想讓更多原本連這商品都沒聽過的人，可以有多一層認識，至於有哪些優點，包括槓桿可開可不開、開槓桿不用另外被期貨商賺利息、多空交易沒限制、交易費用很低賺錢比較容易、採保證金交易不會違約交割、強制風控機制想凹也無法凹都是
那為什麼證券公司還有營業員比較少幫個股期打廣告？ 當然是因為股票能賺到的手續費比較多… 越多人買股票，他們就越賺，大家都改買個股期反而他們業績會下降阿，散戶不知道個股期的存在，對他們最好，這是為啥你有看到講座也是期貨公司跟期貨營業員在開的
而且說真的，你看上週五的大小台成交量跟股票期貨成交量，其實各檔股票期貨的成交量加總並沒有輸，只是因為商品標的比較多，所以只看一檔的話會覺得沒台指期熱門，已經很多人默默在用這個超優秀的投資工具，只是你不知道而已…
<堅持做現股，不貲之損>
剛剛講了一些個股期貨的優勢，現在跟你們分析一下開團前三個月的對帳單，這在我的社團介紹頁也有po出來，我用本金20萬去做，最近的績效是獲利137.5%，勝率有80.65%
那我拿這份個股期對帳單實際跟現股比較一下，雖然我做個股期貨的時候並不是每次都把保證金用滿的狀態，不過因為現股無槓桿，所以我就用每次盡可能投入20萬的方式去計算
在手續費以3折計算的情況下，這種高週轉率的做法獲利約剩16.8%，從137.5%降到只剩16.8%，等於現股和個股期績效差距有8.2倍之多，勝率也差了15% → 試算表
而個股期資金沒用好用滿，意味著槓桿其實沒有開到7倍滿，但為什麼現股跟個股期之間的績效差距還會大到8.2倍，連勝率都有下降，關鍵在哪？
投入資金面：
- 個股期本身最高槓桿可以開到7倍，即便沒有開好開滿，還是有一定的槓桿在
- 零股無法做空，只能整張為單位去做空，資金沒辦法用好用滿
- 資金互相排擠，20萬做現股很容易就用滿，結果導致有其他機會無法進場，但現股所需資金較高，拆成每單位10萬又更容易有資金被閒置
費用面：
- 現股手續費、交易稅都很高，每筆交易利潤都會被侵蝕，以一樣的部位來說，現股會比個股期貴75倍
- 現股交易費用高，所以損益兩平基準點也較高，個股期賺錢的時候，現股有可能還在賠錢
但你別忘了，以上現股的績效假設還有2個大前提，1是你要有信用帳戶，2是你要拿的到融券餘額才能留倉，如果條件不符合，那機會就少更多
不過我還是要憑良心說一下，如果現股不要用這麼高週轉的方式進出，一樣的策略只要調整一下風險管理機制、資金配置，雖然還是會大輸個股期，但勝率跟獲利都可以提升一些
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另外提醒一下，今晚美國股市休市，有在交易海期的人不要傻傻地等開盤囉，而美國股市休市時，通常台指期貨夜盤也會比較沒波動，有交易期貨波段的人今晚也可以輕鬆些
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
