【拼盤論壇】如何計算投資獲利率?
◆ 前言: 獲利率~
1. 獲利率是指任何投資的獲利機率,
2. 經由事先計算獲利率, 投資人可以事先知道此項投資的獲利機會.
3. 藉由獲利率之計算, 投資人可以適當評估出手時機, 在應出手時勇敢, 在該保留時觀望, 不會患得患失.
4. 藉由獲利率之計算, 可以明確訂立投資計畫, 於獲利途中抱牢部位, 不會貪婪; 於虧損時期安心等待, 不致恐懼.
5. 希望【台股拼盤】撰寫此文, 透過獲利率之計算, 可使投資人達成"置賺錢於度外, 處虧損於泰然"之目標.
◆ 定義: 獲利率~
1. 獲利率=報風比x成功率
2. 其中, 報風比=|目標價-買進價|/|買進價-停損價|x100%.
3. 以上報風比的分子為報酬, 分母為風險;
4. 另外, 本文所說的成功率是指, 過去10次投資當中, 最後出場的賺錢比率.
5. 如果獲利率>100%, 代表將會賺錢; 如果獲利率<100%, 暗示將會賠錢.
6. 舉例而言, 若您打算在2011/11/18以尾盤價7233點出手作多台指期, 則獲利率為多少%?
7. 首先, 假設您訂立停損價為7150點, 而目標價為7399點, 則報風比=|7399-7233|/|7233-7150|=200%.
8. 再來, 如果您過去的10次操作中有6次賺錢, 則您的成功率為6/10=0.6, 所以, 獲利率=報風比x成功率=200%x0.6=120%, 代表若以2011/11/18的尾盤價7233點作多, 則賺錢的機率較高, 可以勇敢進場作多.
9. 另外, 如果您過去的10次操作中有4次賺錢, 則您的成功率為4/10=0.4, 所以, 獲利率=200%x0.4=80%, 代表若以2011/11/18的尾盤價7233點作多, 則虧損的機率較高, 不應該冒險作多.
◆ 重點:
1. 這個獲利率可以事先明確評估是否應該進場, 而且事先訂立停損點, 是一個想在股市長期獲利的好幫手.
2. 我創造這個獲利率公式有兩個重點: 第一是成功率, 以上面例子來說, 報風比是一樣的, 但是您的成功率還是會決定最後的輸贏, 請不要以為只要設好停損就可以隨意出手, 累積小小的損失與證交稅是很可怕的!
3. 如果成功率較低, 會客觀算出較低的獲利率, 於是, 會自然而然的限制出手機會, 避免因為"手癢"而急於出手操作, 使得虧損次數減少; 如果成功率較高, 會客觀算出較高的獲利率, 使您於行情"疑似"來臨時敢於出手, 不會畏縮.
4. 第二, 目標價的判斷要"力求正確", 問題是目標價是未來才會知道, 當然無法於現在得到, 所以, 我在此強烈建議, 每次出手一定要預估目標價, 練習越多, 功力越強, 就會越準確, 在台灣的投資風險極高, 務必要求自己日進有功!
5. 建議每次操作, 先計算獲利率, 若其值至少為120%, 才可以進場操作; 反之, 應該繼續等待機會.
6. 每次進場前, 因為已訂立停損點, 已經事先知道最大虧損為多少, 所以不會於小賠時恐懼.
7. 如果部位處於小幅虧損, 如果想要攤平, 仍需計算新部位的獲利率, 因為更遠離目標價, 您會發現獲利率升高, 所以您不會因之害怕, 不會受恐懼心理所害而不敢加碼, 作多時不會錯失"破底穿頭"的低檔背離行情, 作空時不會錯失"穿頭破底"高檔背離行情.
8. 每次進場前, 因為已訂立目標價, 如果處於獲利狀態而尚未接近目標, 途中會抱牢部位, 不會擔憂行情反轉.
9. 如果部位於獲利途中, 如果想要加碼, 仍需計算新部位的獲利率, 因為更接近目標價, 您會發現獲利率降低, 所以您會更加謹慎, 不會受貪婪心理所害而隨意加碼.
a. 另外, 如果於獲利途中, 建議以移動平均線來作"動態停益", 避免煮熟的鴨子又飛了.
【台股拼盤】請相信我: 投資聖盃是存在的!
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
