大昌期貨顏婉琳~((葡國銀行爆違約危機 歐美股市嚇跌//銀行業驚傳倒債 葡萄牙究竟怎麼了？//葡萄牙最大上市銀行母企違約 觸發股價下瀉並停牌))期貨手續費選擇權手續費股票期貨
葡萄牙資產額最大上市銀行聖靈銀行（BES）的母公司10日驚傳債務違約，令人質疑葡國銀行的財務穩健度，再度動搖投資人對歐元區周邊國的信心，引爆歐美股市重挫，南歐公債殖利率全面竄升。
葡國市值最大銀行BES股價10日盤中暴跌逾17%，跌到一年來最低，促使葡國股市主管當局CMVM在當地中午宣布暫停該檔股票交易。同時，葡萄牙PSI 20指數大跌4.6%，墜落九個月谷底，德、法、英金融機構股價跌幅都在3%上下。
歐洲其他市場全遭波及，德、法股市跌幅近2%。歐洲周邊國股市跌勢更劇烈，西班牙IBEX35指數與義大利富時MIB指數的跌幅都將近3%。美股三大指數10日開盤後同步下挫0.8%到1.0%，道瓊一度大跌180點。
恐慌指數VIX飆升13%至13.13，創5月來單日最大升幅，被視為安全避風港的美國公債、黃金則價格躍漲。
同時，歐洲周邊國公債市場也波濤洶湧。彭博即時系統顯示，葡萄牙10年期公債殖利率升高0.17個百分點至3.925%，西班牙10年期殖利率升至2.791%，義大利10年期殖利率升至2.917%。公債殖利率升時，公債價格下跌。
圖／經濟日報提供
編譯林文彬／彭博資訊10日電
葡萄牙聖靈銀行（BES）的母公司聖靈國際（ESI）驚爆債務違約，引發BES債權人擔心自己也可能承受損失。雖然央行已擔保BES不受母公司營運影響，投資人憂心忡忡。
BES母公司債務違約在歐洲市場引發賣壓，重新點燃金融體系體質脆弱的疑慮。儘管葡萄牙政府表示BES與集團控股公司的虧損無關，但企業結構不透明仍使投資人感到不安。
GMP證券公司固定收益策略主管米勒（Adrian Miller）說：「如果葡萄牙金融情勢繼續惡化，厭惡風險的氛圍可能很快就會蔓延到其他歐元區成員國的債市和其他資產。這個情況證明歐盟尚未成功切斷主權債務與相關銀行體系之間的連結。」美國銀行（BofA）指出，儘管葡萄牙央行表示BES能避開「風險感染」，面臨虧損的BES母公司債權人仍可能試圖要求BES賠償。Merrion股票經紀公司估計，BES母公司這批違約的債券有25.5億歐元（34.8億美元）在外流通。
美銀駐倫敦分析師湯瑪斯說：「BES最近沒什麼消息，集團其他公司的壞消息卻很多。BES說他們隔離在風暴之外，但市場仍要求他們提供數據好讓外界評估。」根據彭博彙編的數據，BES最大股東聖靈金融集團（ESFG）2019年10月到期、殖利率6.875%的債券10日價格為0.101歐元，遠低於6月18日的1.002歐元。
圖／經濟日報提供
美股上周登頂後，市場就瀰漫一股「居高思危」的氣氛。10日葡萄牙銀行業驚傳倒債，恐慌情緒立刻蔓延，歐美股市應聲倒地。這家葡萄牙銀行究竟出了什麼紕漏？歐債危機死灰復燃？金融界究竟還有多少未爆彈？
葡萄牙聖靈銀行（BES）的困境，要從去年底說起
當時母公司聖靈國際（ESI）會計違規的問題初現端倪。Espirito Santos的困境可以追溯到去年12月，當時華爾街日報便已報導ESI的融資和某些資產估算方式可能有問題。
葡萄牙央行意識到了潛在的問題，下令審計該集團的帳目。5月在里斯本上市的BES公布，審計發現ESI的財務狀況嚴峻，並發現一些會計違規問題。
本周問題惡化，ESI延遲支付部分短期債券的利息，從而向投資者發出訊號，暗示該集團正面臨巨大的財務壓力。
聖靈國際是葡萄牙望族Espirito Santo家族的控股公司，旗下事業橫跨醫院、銀行和飯店等，總部設在盧森堡，由於是私人持有，因此沒有多少人知道這家公司和它的財務狀況。
但經葡萄牙央行稽核後，發現這家公司有「嚴重的財務問題」，也發現會計違規問題。不過這些問題不只影響公司本身。ESI都是透過旗下銀行事業銷售ESI本身和其他關係企業的債券，葡萄牙第二大放款行聖靈銀行便是ESI銀行事業的一部分，消息傳出後該行受創尤深，股價暴跌19%後便遭暫停交易。
聖靈銀行強調，對ESI的債務並未直接曝險，但該銀行已放款8.23億歐元（11億美元）給ESI部分持有的聖靈金融集團（ESFG），對ESI另一部門也有2億歐元的曝險。
據7月1日的最新資料，聖靈銀行的零售客戶持有ESI和關係事業6.5億歐元的債券，法人客戶則持有19億歐元。
ESI旗下另一銀行部門，本周稍早揭露ESI延後對銀行客戶支付短期債券利息的時候。
ESI持有ESFG的49%股權，ESFG持有聖靈銀行25%股權。
葡萄牙最大上市銀行聖靈銀行(Banco Espirito Santo)的母公司Espirito Santo International(ESI)發生違約拖債，其聲明表示，無法向部分客戶支付商業票據，正商討延期。市場估計，ESI發行的商票價值約達25.5億歐羅(約268億港元)。
葡萄牙政府承諾保護聖靈銀行，表示母公司的損失不會波及該行。不過，聖靈銀行股價昨日仍曾大跌逾17%。其後葡萄牙證券監管機構表示，已責令聖靈銀行暫停股票交易，因投資者憂慮其母公司的財務健康狀況。
ESI是聖靈金融集團(ESFG)的最大股東，後者持有聖靈銀行25%控制性股權。(na-ca/t)
資料來源：鉅亨網 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com、【2014/07/11 經濟日報】@ http://udn.com/
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