市場總是變化萬千，甚少被重視的債券型基金前幾年在歐債風暴中大顯身手，去年卻又是股票型基金拿回注目焦點。為了因應各種不同的變化，富蘭克林投顧找出「投資333策略」，讓投資人可以在變化不斷的市場中，更輕易做到理財的布局。
富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出，目前長線來看，經濟前景穩固的歐美市場，以及相對高成長與相對低本益比的科技、生技產業仍大有可為，這些市場擁有強化資產體質、提供資產增值空間的可能性，當然也不忘適度增加新興市場中小型股的比重，爭取新的資金流入及壯大趨勢的投資機會。
因此為了要鞏固並強健資產體質，除了透過長期持有的佈局策略，還要搭配均衡分散的配置比重，富蘭克林建議投資人可以掌握「投資333策略」，趁第二季初始，好好檢視一下自身的資金分配狀況。
所謂的333策略，就是將資金分成三部分，積極型的投資人可以將自身資金的1/3部位趁低檔承接產業展望性佳、企業獲利與成長動能強勁的「美國股票型基金」，如高科技股票型基金。
此外為了穩定與鞏固資產抵抗力，其中1/3的比重可以投入前景較優、具有相對抗波動性的「高股利股票型基金」，例如全球股票型基金或歐洲股票型基金。
最後另外1/3比重的資金，應該從保守與穩健型的角度來下手，可以增加持有分散風險、股債平衡佈局的「美國平衡型基金」，如富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金，以爭取靈活轉換股債市場的入場券。
投資標的部分，根據統計，近三年以來，海外共同基金約有22種類型近240檔累積報酬率超過三成，整體當中占比最大宗的是歐美股票型基金，其中以歐美創新產業股票型基金的表現最為突出，例如生物科技股票型基金累積平均報酬率約達122%、醫藥及健康護理股票型基金累積平均報酬率約達74%，即使如歐洲中小型公司股票型基金累積平均漲幅也有47%。
羅尤美表示，只要投資人能適時調整自己的資產部位，採取「長線持有補元氣、短線修正少壓力」的投資態度，即便第二季為市場傳統的淡季，也能以從容的心情看待市場起落，並以均衡之道來參與全球市場多頭格局的前景。
轉載來源:鉅亨網新聞
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