如果你聽過『均值回歸』這四個字，你就知道我在說什麼了！所以團長手中絕對不買00940，因為開賣以來都沒賺過。你看看我7月的文章應該可以得到答案。（https://www.wantgoo.com/blog/274130/post/283）
尤其全球市場進入後牛市時期的盤整階段，很多買ETF的投資者憑著『降息』這兩個字，還是無腦買ETF。然而，牛市的巔峰往往是熊市的開端。債市將因發大波動，我從債券市場就發現不對勁，以前降息後一季，債券價格都會上漲，尤其是降息的第一階段，但這次是不升反跌，表示市場有點不一樣了。簡言之，你需要做好準備，但不是全然空手或是逃之夭夭，你看巴菲特現金水位提高，但有全部賣掉嗎？沒有！ 反而是更精選股票進場 （最新進場了達美樂），所以問問自己：你有學習巴菲特的精神à 精選股票入場嗎？
其實這個世界分成兩種人：
- 一種是宿命論：把未來交給命運，讓別人來掌控（就是只買大盤ETF的人）
- 一種是決定論：把命運掌控在自己手中。(有一套低風險策略，每年穩定)
所以與其每天害怕讓市場宰割，不如採用經過驗證的穩定策略。以我們社團的策略為例，從2021年到2024年，策略未曾更改，選股邏輯始終一致。經過了新冠肺炎，升息空頭年，結果是：
• 多頭年： 平均獲利30%-50%。
• 空頭年： 平均獲利5%，即便是風控稍有偏差的情況，最大損失也不超過15%-20%。
在投資中，績效的數字只是表面，更關鍵的是實質購買率。即使在空頭年，我們的+5%獲利與其他投資者的資金損失相比，實質購買力的優勢非常明顯。
為什麼說實質購買率更重要？
- 一般投資者的損失：
- 單純持有0050 ETF的投資者，資金可能縮水20%-30%。
- 投資高波動的個股，損失甚至可能高達50%。
- 比較結果：當其他投資者的資金縮水50%，要回到原點需要翻倍的報酬。而我們團友只需保持正報酬，資金實質購買力就高出他們一倍以上。
當熊市階段來臨時，那些依賴無腦ETF投資的投資者只能接受『宿命』：
• 市場資金縮水效應： 當ETF價格大幅下跌，回本門檻急劇提升，長期回報受到嚴重影響。
• 高波動帶來的恐慌： ETF的短期波動可能導致投資者情緒化交易，進一步放大虧損。
因此，在熊市中，僅僅依賴被動投資工具，可能無法抵禦市場波動。因為被動從來沒有好下場！
我們社團的策略注重風險控管與穩定執行，無論市場如何波動，都能最大限度保護資金並創造正向回報。
• 最大損失風控：我們採用每筆投資最大1%損失的方式，確保即使在市場逆風時，資金安全性仍然高於市場平均水平。
• 策略穩定執行：我們的策略從2021年至今未曾更改，在多頭年中能獲取超額收益，在空頭年中將損失控制到最低。
我們的績效數據顯示，即使在空頭年，我們仍能穩住+5%的正報酬，而大盤下跌時，許多投資者的損失達20%-30%。這意味著，我們的團友擁有比其他投資者更高的實質購買率和更低的回本門檻。
如果您希望在熊市中穩住資金並積累實質購買力，歡迎加入我們的動態平衡策略社團。我們將帶您一起穿越牛熊，實現穩健的長期財富增值！
祝大家每天成長1%
一年之後我們都是厲害3倍的人
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
