最近有位同學問我：「除了現在加入的社團，有沒有什麼可以搭配、互補的？」這個問題讓我想到一個很關鍵的觀念——
沒有任何一種商品是完美的，但我們可以透過聰明的配置，打造出更穩健、更抗風險的投資組合。
其中一個最能產生互補的社團，其實就是美股社團。為什麼？因為美股的配置可以幫你做到整體資產的抗風險性延伸。
台股與美股都有波動性風險，但風險來源不同。台股的波動往往伴隨產業集中與地緣事件，美股的波動則更多來自全球資金輪動與產業切換，兩者放在同一個資產配置中，分散的是「風險型態」，而不是單純分散市場。
你可能會想：台灣開戶不是哪裡都一樣？但試著思考這個問題——一旦真的發生戰爭風險，台灣本地的股市、期貨，甚至銀行體系，都很可能受到影響。屆時資產即使帳面上有價值，也可能無法順利提領或轉移。這不只是「虧損」的問題，而是資產流動性的風險。這就是為什麼我們說，美股不只是投資選項，更是整體資產配置中不可或缺的一環。
所謂的「反脆弱」非常重要。
反脆弱的意思不是單純避險，而是當環境劇烈變化時，擁有能從中獲利的配置結構。
也就是我常說的「槓鈴式資產配置」：
- 一邊是風險低、穩定增長的資產；
- 另一邊是有機會創造爆發式成長的策略性資產。
因此，我們社團在2026年的主軸，將會更深入聚焦在「策略配置」這件事情上。2025年，我們提出「餘裕」的概念，希望大家不只追求報酬，更要擁有從容和選擇的自由。而2026年，我們將用更具體的行動，幫大家打造有餘裕的配置策略，涵蓋以下四大面向：
- 資產配置：分散不同市場與商品，降低系統性風險。
- 策略配置：根據行情轉折切換進攻或防守，做到主動調整。
- 資金配置：如何安排進出場資金的節奏與比例，搭配槓桿或現金部位，創造穩健彈性。
- 心態配置：讓不同策略有對應的情緒預期，不因績效波動而陷入焦慮，反而更清楚自己在幹嘛。
目前我們「動態平衡社團」已經涵蓋多種不同的策略，這些策略不會互相打架，反而可以互補：
- 順勢交易系列
- 動態平衡策略：運行多年，尋找長期低檔盤整，開始轉強的個股，高穩定績效。
- Nova策略：找到未來的潛力之星，適合想要進一步挑戰超額報酬的同學。
- 大盤ETF策略:適合想要放大大盤報酬但又能控制回檔的同學。用最簡單的步驟，輕鬆打敗大盤。
- 價值投資系列
- DGI股息成長策略（老鳥說）：穩定配息、長期持有，社團已實證多位學員靠這套策略同時領股息、也賺到價差。
- 真正的價值投資（巴菲特學派）：這是我們明年即將展開的一條新路線，不只是策略，更是一段讓你深入理解商業本質與企業經營的學習旅程。
對我來說，這也是我親自投入真金白銀去理解的過程，一步步摸索「什麼是真正有價值的投資」，以及如何看懂一間企業背後的商業邏輯、護城河與競爭優勢。
願我們都能用更大的視角思考風險與資產配置，然後把這份「反脆弱」的力量，慢慢建構在每一個策略、每一筆資金、每一個選擇裡。下半年，讓我們一起進入更成熟、也更自由的投資階段。
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祝大家每天成長 1%，
一年之後，我們都是厲害三倍的人！
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
