〈兆豐又遭美國開罰〉洗錢防制缺失 兆豐銀再遭美重罰8.57億元
兆豐金 (2886-TW) 今 (18) 日早上發布重訊指出，兆豐銀美國分行 2016 年因風險管理與遵循美國洗錢防制法規缺失，遭美國聯邦儲備理事會 (FED) 及伊利諾州金融廳 (IDFPR) 裁罰 2900 萬美元 (約新台幣 8.57 億元)。兆豐金表示，已積極投入相關缺失改善。
兆豐銀紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行於 2016 年，發生風險管理及遵循美國洗錢防制法缺失，遭裁罰 2900 萬美元，兆豐金強調，本次裁罰與 2016 年美國紐約州金融服務署 (NYDFS) 與該行間之合意令，均源自 NYDFS 合意令簽署前既存之洗錢防制機制缺失，並無涉及洗錢情事。
兆豐金表示，於簽署 NYDFS 合意令後，積極投入相關缺失的改善，且董事長及總經理等高層於知悉即將受 FED 及 IDFPR 裁罰時，積極與 FED 持續拜訪與溝通，期能免予裁罰，但最終 FED 仍決定處分兆豐銀。
兆豐金指出，將持續改善對於紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行營運監督與前開分行法遵計畫的決心，積極投入相關缺失改善。而此罰鍰將影響兆豐銀獲利。
【蘋果專訪】兆豐再被美罰近9億 董座張兆順還原始末
兆豐金今日上午6點半以重大訊息公布，遭美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）簽署裁罰令，再罰2900萬美元（折合約台幣8.6億元）及必須提交改善計畫，兆豐金兼兆豐銀董事長張兆順上午表示，此為舊案，原本2016年10月就要開罰，不過因兆豐力爭免罰，磨到今日才簽下裁罰令。
張兆順表示，此案是2016年8月的舊案，當時在紐約州金融廳（NYDFS）開罰後，因美國採雙重監理，另一監理系統，FED原擬緊接著10月就要開罰，不過兆豐銀積極提出及落實改善措施，爭取免罰，一直磨到昨日，在美方堅持「他案都有雙重裁罰，不能雙重標準」下，才由董事會簽署通過。
張兆順表示，此案裁罰緣由仍是2016年時金檢出的內控制度不完善，及洗錢、法遵制度不足，不過近期矽谷分行經過美方金檢，除了電腦監控系統尚未趕上外，其他已經被認定全數改善。
張兆順表示，矽谷、芝加哥分行與紐約分行不同，匯款數量少了許多，架構規模不同，因此改善計畫相對紐約分行單純，紐約分行需要1~2年改善，但矽谷、芝加哥分行將相對快速。
據了解，兆豐打動Fed較晚開罰的原因，除了張兆順上任後，親自赴美說明，其誠意及態度與前董事長蔡友才截然不同外，美方也考量到當時的裁罰案造成國內政治局面動盪不安，甚至連「只是幫忙拜託美方接見兆豐代表，聽取說明」的央行總裁彭淮南都遭捲入，也是主要考量點。
（王立德／台北報導）
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