資金控管(二)-風險控制裝置

※此部份不容易理解，且有很多重要的觀念喔，請耐心閱讀且思考※
※第一次寫專欄文章特別用心，儘管上班後身心疲憊，說好的分享還是要熬夜把它完成囉※
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【快速連結】

資金控管(一)-腦筋急轉彎

PS：活動延長至四月底

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【前言】

感謝大家對上次腦筋急轉彎的踴躍參加
相信有參與的投資朋友們
應該可以充分的理解
資金控管的重要性

原本打算今日解答
不過紫殺發現此活動的意義在於『參與』而非『解答』
有參與的朋友們無論是一次過關或者多次過關
在紫殺的引導下也都能夠順利通過

因此，為了將此好活動延續下去，就不公開答案了(也就是說活動暫定延長到四月底)
一方面，也希望投資朋友能夠找時間算看看囉，應該會有一定程度的收穫
一方面，紫殺後續還是設計一些資金控管問答活動來引導投資朋友

許多人總是說投資觀念很重要
對紫殺來說，如何把任何觀念訊號化
是我一直在努力的
『說的一口好觀念容易，如何紀律執行克服心魔卻是個難題』

事實上，資金控管也能夠實體化
而不只是
『我好像應該要減碼了』
『我好像應該停損了』
『早知道我就出場了』
如此抽象不確定的操作模式
隨時會成為壓倒你身家的最後一道藉口

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【投資上限&持股比重】

在瞭解『全數跌停預估』這個名詞前
我們還是需要明白
『投資上限』是什麼？

舉例來說：
投資之前，我們就該訂立一個投入總資金的數字
並設定半年或者一年再調整一次投資上限

千萬不可以把每個月薪水投入目前的投資部位
也不能因為短暫的獲利
而用借貸或者週轉方式把資金比重一下子拉大

這些方式往往是讓許多投資朋友破產以及斷頭一蹶不振的錯誤觀念
不可不慎！

設定好資金上限後
接下來我們就該隨時知道目前的『持股比重』為何？
持股比重的計算方式很簡單

持股比重(%)=買進股票成本/投資上限

有持續關注傘戶救星的朋友們
應該也能知道傘戶救星的數值就是用來控制
每個階段可持股比重的上限

舉例來說：
傘戶救星值為50%，如果投資上限為100萬投資，我們最多只能拿50萬進場買股票
也就是持股比重上限為50%

在簡單了理解『投資上限』以及『持股比重』等名詞後

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【全數跌停預估】

進入本文的重點
紫殺自創的風險訊號化裝置『全數跌停預估』
此裝置與保護傘裝置都屬於防護機制(延伸裝置為『防護盾』，有機會再詳解)

相信有持續追蹤紫殺日誌以及股票操作的投資朋友
對這個名詞應該不陌生

不過還是有很多人好奇這個名詞的計算方式以及代表的意義
到底是什麼？

簡單來說，就是你可以承擔的最大風險是多少？
1萬？
2萬？
10萬？
這些數字都不具有真實的意義

2%
5%
10%
這些數字才具有資金控管的概念

如果我們可以承受的最大風險為2%
投資上限設定為100萬
那麼我們目前的(持股比重+未結算損益)在隔日跌停下最大的虧損就要控制在2%以內
也就是兩萬

公式：全數跌停預估=-(投資上限*持股比重*7%)+未實現損益

PS:『投資上限』也可以更改成『持股市值』，基本上進場成本跟目前股價沒有差很多，這個數值用哪個計算是不會差太多的，個人習慣使用前者(因為短線進出)，長線進出者建議使用後者

舉例來說：
100萬投資，持股比重30%，未結算損益+6000，請計算全數跌停預估？
全數跌停預估=-100萬*30%*7%+6000=-15000(-1.5%)

以上的計算可以得到隔日全數跌停預估為-1.5%
若我們原本設定自己可承受的最大風險為-2%
那麼目前的持股狀況就在『安全』的範圍內，反之若超出最大風險設定值則為『危險』範圍，就應該減碼！

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【快速結論】


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【動腦時間】

講解到現在
相信許多投資朋友還是沒有很理解吧！
還是出題讓大家實際算算比較有感覺囉

投資上限為50萬，買了兩張80元股票，最大風險設定為-2%，未實現損益為+1000
(a). 持股比重為何？
(b). 全數跌停預估為何？
(c). 安全還是危險？
(d). 是否應該減碼？

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請仔細思考以上問題並計算答案
1. 來信標題【資金控管-玩股暱稱】
2. 簡單自介開頭

活動時間到3/30(六)晚上12:00前
有通過資金控管(一)的朋友們，檔案更改成3/30(六)前發送

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【下集預告】
1. 更有趣的機智問答來幫助投資朋友建立風險觀念
2. Excell檔案製作全數跌停訊號裝置並解釋使用方法

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本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。