最近因為市場行情不好做，只要進場就很容易賠錢，所以成交量越來越低，散戶紛紛都退出市場，乾脆就不做了。
既然我怎麼做怎麼錯，那我退出市場總可以吧。
我今天想要跟你聊的就是這個，遇到行情不好的時候，退出市場到底是好是壞。
我的建議是一部份可以減碼或退出，一部份要繼續待在市場內，長期來看完全退出市場不一定是好事。
通常散戶都是這樣，感覺多頭來臨了，聽說身邊親朋好友，同事都有在股市中賺錢了，新聞也在報說最近股市越來越熱，才會開始慢慢準備要進場，但這個時候其實股市都已經漲了一大段。
進場衝了幾個月，過程中有賺到錢，但最近越來越難做，買什麼賠什麼，就像今年的盤一樣，不好找到連續上漲波段的股票，所以獲利衝不上來，但一直吃停損，或是越套越多，賺不到錢。
然後就會想說，乾脆我就退出市場一陣子不做單好了。
下次再想重回市場時，又是行情已經熱一陣子，漲了不少之後。這會形成無限輪迴，不知不覺就十年過去了，但大多數人的財富並沒有什麼明顯增加。
或者更極端一點的，看過金融海嘯低點，就一直在等大盤跌到3955才要進場，慢慢等吧，這種價格根本是不會出現的。
像最近又有很多人說明年會比今年更糟，明年會再暴跌，這幾乎已經變成全市場的共識了，問題是
你哪次看到全市場共識有實現過？
年初全市場共識叫做台積電接下來兩年都會很好，股價上1000，後來跌到370；11月市場共識叫做台股被多重利空夾擊會破11000，後來直接噴了2500點。
現在的市場共識叫做明年經濟衰退大空頭，你就又一次中招了。
那應該怎麼做比較對呢？
我會建議的作法是你要賺價差的，在行情不好的時候可以減碼一些做，降低虧損金額，但另外要配置一些長期投資部位，就不要動他，一直放在市場內，跟著整體市場一起成長。
會這樣建議的核心關鍵是，我時常在講的，全球經濟長期來看一定是持續成長的，我覺得台灣的經濟也會長期成長，加上永遠都會有通膨，嚴不嚴重而已，也就是說錢會越來越不值錢，股票會越來越貴，股市一定會持續成長。
既然有個東西長期來看一定會越來越貴，你當然要提早買一些，然後不要賣掉，因為你賣掉以後，過陣子再回頭看他，他很可能又變得更貴了。
我舉我自己的情況當例子好了，你應該也知道，我有部份的錢是放在我的終極投資組合裡，有部份錢是用終極波段交易策略在操作，我還有一部份錢是放在其他投資上，其他投資可以幫我帶來投資獲利跟現金流。
所以是分成三塊，投資組合、波段交易、其他投資，其中我只有波段交易會有完全出場觀望的時候，另外兩塊都是一直抱著不賣的。
投資組合是因為我配置的商品大多是長期來看是漲多跌少的，就像我剛剛說的那樣，既然有個東西是會越來越貴，我抱著就是最好的策略。
波段交易是因為我每天都會花個一分鐘看一下台股，是不是有滿足我進場持有部位的條件，如果有滿足條件我就進場，沒有我就出場。
另外其他投資的部份，因為配置好多樣商品，我就大概講一下，我有買一些台股ETF，像台灣50這種是賺投資獲利的，也有買台灣高股息這種是每年配息配比較多的，是賺現金流的，我也有買一點加密貨幣，用質押的方法領取配息，也算是賺現金流，還有買其他會增值的實體商品。這部份都是買了就一直抱著，沒打算賣掉的。
以我自己的投資來看，你有沒有發現，我大部份的投資都是買了就不賣掉，我持續待在市場中，我的財富就會持續成長，為什麼我的財富會持續成長？因為我買的都是會持續增值的商品。
只有大概兩成資金是做波段交易，買低賣高，高空低補賺價差。
如果你相信我的投資專業，我會建議你也要這樣做，不要全部退出市場，要留一部份的錢就是持續放在市場內，講極端一點，就算大盤指數十年都完全沒漲，你只丟台灣50，買了不賣掉，你起碼每年還有3%左右的配息收入，也比你放銀行要好。
當然只買台灣50不會是最好的作法，一定有可以更優化的地方，例如說你可以怎麼優化呢？
你可以參考我的作法，配置一部份資金去投資像我的投資組合這種，配置長期來看是漲多跌少的商品，然後配置一部份資金去買台灣50，最後剩下的資金再去做波段，而不是全部資金都拿來賺價差。
這樣做的好處是，你操作的壓力會瞬間降低一大部份，原本是投入200萬做股票或期貨，現在變成只投入50萬做，壓力只剩下¼，你操作起來也會更淡定，更不會碰到因為控制不住自己去亂做的情況，理論上績效也會更好，更穩定。
而且因為大部份資金是放在風險相對較低的商品，也降低了人性跟技術好不好的影響，你的資產波動幅度也會降低，什麼意思，就是你比較不會行情好的時候賺很多，行情不好的時候又全部賠回去，資產不會大起大落，而是漲多跌少，持續成長，一兩個月看不出來，但你把時間拉到五年十年，你會明顯感覺到你的資產會越來越多，然後你也會越做越踏實，心裡的安全感越來越強，對你人生滿意度也會提高。
還可以怎麼優化呢？剛說你拿一部份資金出來做股票或期貨就好，但這部分什麼時候要買多一點，什麼時候要減碼做少一點，要怎麼判斷呢？憑感覺嗎？還是市場熱度比較高了再加碼多一點，熱度低就減碼，問題是熱度這個要怎麼量化？怎樣叫好賺，怎樣叫不好賺？
你需要有個科學的，可以幫助你判斷該加碼還是該退場的機制。
我目前看到市場中比較好的機制是玩股網的東尼Stock動態平衡社團在教的，他們社團的選股工具加上風險評量表就可以做到，如果行情好，選股工具符合條件可以買進的股票就比較多，風險評量表裡需要停損的股票很少，你的持股就多，你就可以配置比較多資金進去，如果行情不好，選股工具符合條件的股票就少，甚至沒有建議買進的股票，你就沒什麼好買的，風險評量表裡的股票也都停損出掉了，所以你手中就不會持有股票，自然就等於退出市場。
或者是大黑馬機械化交易社團教的，會同時跑多個交易策略，分別有不同的停損停利點，做得順的時候就多配置一些資金，做不順就少配置一些資金，但大多數情況都是持單的。
也就是說，你要不要加碼投入市場，還是減碼，其實都有一個自動跑的機制，你不用人工判斷，系統一定比人工判斷要靠譜。
或者是我自己在用的，我的波段交易策略，有符合進場條件時，我就投入資金做，沒有符合進場條件，我就空手觀望，但我就算空手觀望，我也是持續待在市場旁邊觀望，而不是像很多人一樣，賠了錢，斷頭或停損以後，就乾脆眼不見為淨，把看盤軟體都移除掉，這樣等下次行情再來臨的時候，他一定也只能買在相對高點。
最後下個結論，因為長期來看，股市一定是持續上漲的，不敢說每一個股市都一定會漲，但我想台股跟全球股市可以，所以配置一部份資金跟著市場持續成長是好事。
主動交易可以加速獲利沒錯，但行情好不好做會影響主動交易的績效，影響幅度甚至比你操盤技術好壞還要大，行情不好，你就算是外資法人操盤手一樣賠多賺少。
既然是相對不穩定，那就別把你所有資金都壓在這裡，你應該不想讓自己辛苦累積十幾年的資產大起大落吧，那也太沒有安全感了。
另外再配置一些會長期上漲的商品，也是抱緊別賣掉，例如房地產，投資組合策略。
五年十年後，你的資產就會越來越多，而且因為你大部份資產都放在不用自己去操作的被動投資上，你也不會因為資產變多，搞得自己每天很忙，而是越來越輕鬆，甚至終極目標是捨棄主動投資，全部靠被動投資獲利就夠了。
今天講的觀念，我建議你有超過100萬本金後就可以開始規劃了，不是要有500、1000萬以上再開始弄，早點開始是好事。
另外再補充一點，在你累積到100萬本金以前，不需要太保守，你可以開一些槓桿，主要靠主動投資去賺錢，儘快賺到100萬本金再說，不然如果你只有30萬可以投資，一年賺5%、10%，你要什麼時候才能賺到幾百萬上千萬，不同階段適合的投資策略是不同的，資金越大，投資報酬率可以越低，降低投報率就是降低風險，但因為絕對金額夠大，所以就算投報率降低，獲利金額也是不小，反之資金小，就是要擔一些風險去拼倍數獲利，因為就算很倒霉賠光了，反正工作幾個月也就賺回來，死不了。
楚狂人終極波段交易策略課程介紹(我唯一在做的主動交易策略)
楚狂人終極投資組合策略課程介紹(我配置幾十萬美元在做的低風險策略)
延伸介紹：
本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
