比起當個謹慎的賭徒,我只是知道如何有個趨吉避凶的規劃

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Q:劃線現在幾歲?開始投資多久了呢?

劃:我目前 40 歲出頭,從 20 歲出社會時開始投資,已經超過 20 年。我媽本身就有在買股票跟六合彩,加上那時也是全民炒股的年代,耳濡目染下,我年輕時很喜歡這種小賭怡情的樂趣:國小國中打彈珠台,高中大學會跟朋友打牌打麻將,很早就決定工作賺錢就要 來玩股票。

Q:一開始怎麼開始操作股票的呢?

劃:一來我是從基本面+對產業的了解來選股來作短線,因為很快就能知道自己是輸是贏,我蠻享受過程的刺激。再來是身邊很多朋友跟同學在業界工作,或是你有時候跟客戶、上下游聊個天,只要稍微留意就能常常聽到小道消息。

不過這個喜歡賭輸贏階段,也很容易遇到大虧損。記得權證剛出來的時候我很瘋,但最後一次是因為買了華碩權證,明明個股方向對,但是大盤環境不好,個股整理一陣子後時間價值就歸零,吃下 100% 的虧損,是很不爽的一次經驗。

Q:這跟你現在的操作習性差異非常大,是什麼讓你改變了?

劃:這確實是很大的轉變,所以也是一點一滴慢慢形成的。對我啟發最多的應該是期貨天王張松允:他在 2004 年總統大選押錯邊,一天就賠 3 億。痛是一定會的,可是他心臟很大顆,身旁完全沒人知道他賠掉那麼多錢,後來甚至小賺出場。

你知道自己的斤兩,看到有那麼厲害的人,你到不了他的水準;也看過很多厲害的人,只因為一次押錯邊又凹單而消失。雖然我很享受輸贏的感覺,但我還是會疲乏、會害怕,內心沒有很踏實的感覺。

幾年後我因為一場大病住院,被醫生警告要好好照顧身體。那時候我快要 30 歲,也感覺自己不年經了,與其追求刺激而提心吊膽,我覺得不能承受,也不想過這樣的生活,身體健康比較重要。錢慢慢賺,安心賺就好。但從沒想過要放棄投資啦,這是我從小的志業XD

Q:你又是如何轉變現在的劇本操作模式呢?

劃:最早是從電子業一整年產業循環開始,我本來就會在 Q2 淡季進場買些電子股,後來開始想說,其他產業會不會也有類似的現象:像夏天的飲料、冬天的羽絨衣,就開始研究食品跟紡織的產業循環,漸漸就累積很多自己的私房股。

研究這種循環性的題材,是一種樂趣,有點像是自己的私房股,只有你知道什麼時候要買,然後就漲上去了。

當然,我也會一開始就設定好出場的條件,如果劇本不如預期就算啦。差別就在於有心理準備,該離開的時候就不會戀棧。一定會痛的,我也會痛呀,但我已經有心理準備了,砍下去至少壓力沒那麼大。如果沒作規劃,虧 10% 會想等 15%,15%的時候會凹到20%,等 20%的時候也砍不下去了,差別在這。

Q:我想很多人也都有觀察到這個現象,為什麼還是知易行難呢?

劃:大概就是沒找到樂趣吧,或是沒賺到錢。一般人看到漲很多的股票,可能會因為沒賺到、心理不爽而不想看。但我發現錯過了不錯的題材,就會記錄下來,行事曆設提醒很簡單嘛。如果明年可能再來一次,至少我會覺得看了有收穫,不是作白工。這是很小的心態轉變,但差別很大,至少以後能拿得出來,就是你的成就感。

像我們社團就有個學員,就是愛打線上遊戲,也很清楚什麼時候會出新遊戲。只要抓到遊戲類股寒暑假利多,他一年到頭就可以抓這個循環來操作,這就是自己發掘的樂趣。

另一個研究產業循環的好處,是能分辨放消息放新聞的人玩什麼把戲,然後就免疫了。投資人的另一個現象是只喜歡研究「最熱門的題材」,像 2018 年就一窩蜂研究被動元件,你說他沒做功課也不對,但就是片段的資訊,你不知道熱門前長怎樣、熱門後怎樣。從產業循環的角度,錯過了,沒關係,因為可能哪天又循環回來了。

Q:初學者要怎麼開始自己的劇本?

劃:很多人問我類似的問題,初學者常遇到的狀況是資訊很多,所以大家會去看現在最紅的題材。但我建議選定一個有興趣的、長期趨勢看好的產業或題材來追蹤,比方說像生技,長期看來因為人口老化,至少不會太差吧?但不要只在生技展的時候看,不紅的時候就忘了。

除了觀察產業變化,開展劇本最原始的幾個條件就是「為什麼要買」、「多少錢買」、「買進後要賺多少錢出場」。這大概需要一兩年的時間,你就會知道市場什麼時候要炒、資訊是真的假的。然後你可以用同樣的模式,去研究第二個、第三個題材,或是增加劇本調整的多樣化。

所以我覺得跨出開展劇本的第一步不難,後面變化是靠經驗,那經驗我就可以在社團裡分享,你學到了,就可以自己去操作。

Q:消息真真假假,劃線都看什麼媒體呢?有推薦的嗎?

劃:我最常看的是電子時報,一般媒體也會看。差別在於一般媒體偏重結果,電子時報比較偏重基本面,但這些資訊你在網路上都找的到,就看你要不要花時間去找、還有找到之後會不會看。其實很多人問我這個,我都說你看玩股網就夠了,因為重點在於「要持續」,你與其只看一份很厲害的研究報告,不如追蹤普通產業資訊一年,總能看到個高低起伏,這個持續才是有意義的。

我覺得差別就在這,有團員問,為什麼團長跟我看到的東西都不一樣,但我已經看 20 年啦,你才剛開始看。如果我們看到一樣的東西,那我這 20 年不就在浪費時間嗎XD?

Q:會有人覺得團長這樣賺太少?賺太慢嗎?

劃:其實還是一句話,路遙知馬力。光是我身邊親友就很多,那種一兩檔賺了幾倍,會拿出來炫耀的,通常沒辦法撐到最後。時間一拉長,能不能賺錢,就會回歸到機率問題,沒做功課的,勝率就會比較低。持續累積投資的經驗與功力,有天你把時間拉長來看,會發現在股市賺錢也沒那麼難;當然不是百發百中,但總和還是賺的。

還有很重要的一點就是「投資不是生命的全部」,不要用賺多少、賺得快或慢,來衡量你是不是厲害的人。我強調的是,你在累積經驗的同時,能不能安心上班、工作、睡覺,不影響工作跟生活,這樣不見得就是賠啊,我覺得不用這樣比。投資的路很長,我也不知道我後面會怎樣,所以現在要定勝負,沒有意義啦。

Q:會給聽明牌但賠錢的投資人什麼建議呢?

劃:你要拿回在投資上的主控權。即便是我的社團學員,我也會告訴他們選擇產業的理由、選擇個股的原因,你要知道「為什麼」,才能自己作決定。聽到別人說什麼就照作,主導權就在別人手上了,賠錢的時候,你就會什麼也沒得到。如果是自己作的決定,至少你得到了經驗,才有成長的機會。

Q:社團成員每天只要花 5 到 10 分鐘看團長的文章,那劃線自己每天花多久時間?

劃:我現在的作息很規律,大概都六點就起床了,會先看看國際股市和產業資訊,開盤後沒有特別的事情我也會盯盤,盤後就是分析籌碼跟回答團員問題,晚上接著看國際股市,選擇今天要分享什麼重點給社團。你可以說我每天除了睡覺就是在看股票,其實真的不輕鬆,但我已經習慣只要醒著、有時間,就是把研究股票的順位排在最前面,我已經很習慣這樣的步調了。

Q:投資對你的生活有什麼幫助呢?有想過哪天不投資了嗎?

劃:其實真的沒有想過沒有投資的人生耶,應該會少了很多樂趣吧。我本身沒什麼物質慾望,吃的用的都是中上程度就可以了,個人財務規劃也穩穩運作就好。但因為研究投資的關係,如果我跟任何人聊天,不管他什麼產業,我都能聊,也可以聽他對產業的看法。一個大家都能賺錢的話題,當然人人都喜歡呀。逢年過節的家族聚會,只要開始聊股票,身邊也會圍很多人認真聽XD。

Q:劃線主要操作,遇到空頭、股票很難操作的時候,會如何應對?

劃:當盤勢轉空,社團展開的劇本會設定嚴謹的進出場條件,現金部位將會逐步提高。若團員能看盤,有短線的空方劇本;若無法看盤,團內除了會規劃與盤勢連動較不緊密的短波段預知劇本,也會同步追蹤適合價值投資的績優股,若股價因超跌浮現珍珠價格,現金部位便可逢低進場。

當然在事前社團內也會做好準備,像 2016 年的時候,因應川普當選的變數,社內除了事前迴避大動盪暴跌,也早就鎖定有機會撿便宜的目標。同樣的機制,在大盤轉空時也會啟動。

Q:我適合跟劃線學習嗎?

劃:我會覺得頻率要合拍吧,我一直很建議大家先聽我的講座、看我的文章,如果你覺得有幫助,應該就很適合。花的時間多,就進步的快﹔花的時間少,就進步的慢,但就算每天只花 5 到 10 分鐘也好,持續才是最重要的。至於本金需要多少,這個比較難定義,但我會認為,你不是等有錢了,才來開始投資,而是要一邊工作賺錢,一邊學投資,等哪天工作換到回報的時候,那時賺錢的機率也提升到一定程度啦,那時再投入資本下去也不遲呀。



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