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元大高股息(0056):比元大台灣50好10倍的定存股票

  • 2013/06/28 11:51:11
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前幾天在元大台灣50(0050)適合當定存股嗎?這篇有跟大家提到元大高股息(0056)這檔股票,我後來仔細做了功課,發現這檔股票其實是比元大臺灣50更棒的選擇,不管是要當定存股,還是要賺價差都很適合,而且效果比元大臺灣50要好很多,所以如果你有打算分配資金投資ETF的話,我建議以元大高股息取代元大臺灣50。

 

為什麼?

 

元大臺灣50是由市場上市值最大的50家公司組成,而以臺灣來說絕大部份的大公司都是電子股,我在高殖利率股票(定存股)的必勝操作法則講過第一條法則就是不要買電子股,因為絕大多數的電子股都很不穩定,例如四大慘業中LCD就連續幾年都虧損上千億,即使臺灣50是好公司大集合,裡面還是有些虧損成習慣的公司在裡面,一想到我投資的50家公司裡面有不只一家是虧損千億俱樂部成員就像是明明看到鍋子裡有蟑螂腳還得繼續把整鍋稀飯吃光的感覺。

 

而臺灣高股息是由元大臺灣50和臺灣中型100(0051)這150支股票中,挑選三十支(預測)今年配息會不錯的股票組成,而且持股比率不是照市值排名,是照預期現金殖利率的多寡排名。

 

如何預測?一定是看過去配息狀況決定,這個機制剛好可以把那些每年虧損的公司剔除掉,把一些比較穩定的龍頭產業包進來,例如電信類股,我甚至看到有我的私藏定存股在裡面。

 

這是2013/4/30剛更新的最新持股明細

 

確定買的是好東西以後,再來看配息狀況,過去五年配息三次,總共配了5.5元,平均每年配1.1元。

所以如果這種情況維持下去的話,只要在22元以下買進就可以預期會有5%的現金殖利率,買在20元,現金殖利率就是5.5%。

 

這五年來出現22元以下的次數多不多?

 

下圖是從上市這五年的走勢 http://bit.ly/12tJ0zC

可以看出大部份時間都在21~25之間震盪,用平均配息去算,大約是4.4%~5.23%的現金殖利率,平均4.85%,而這幾年的台股大概是7000點~9000點,所以即使在台股6000點以上買進的殖利率也還算不錯。

 

操作方法:

每個月拿固定金額出來投資,投資前先看現在價位,如果高於25元就不買,22元~25元買一半,低於22元除了買每個月固定金額以外,再加碼之前22元~25元少買的一半。

 

例如每個月能拿兩萬來買股,發薪水隔天就看一下現在0056的股價,超過25元就先存著不動,在23元就拿一萬來買,另外一萬存起來,過幾個月發現股價跌到21,就把當月的兩萬全部買進以外,再加上這幾個月存起來的一起買滿。

 

這樣投資久了就一定可以確保每年的殖利率有5%以上,也就是定存股的第一條件。

 

要不要像操作元大臺灣50一樣高出低進呢?

 

這就看你了,如果你是想要同時賺價差又賺股利的,當然在超過25元的時候可以先賣掉,等跌回25以下再繼續照上面操作方法買,但是要小心如果連兩年都是多頭年在25元以上配息就比較尷尬,如果是比較懶得搞東搞西,想要全部機械化操作就不用賣掉,每年乖乖領配息也很好。

 

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訪客13則留言

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  1. 楚大..
    收下了..謝啦
    最近發的文我覺得受益良多..

    回覆

    很高興對你有幫助。

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  2. 感謝,收獲良多

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    不用客氣。

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  3. 很豐富的分析,很有價值.

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  4. 想請問的是...買定存股,也會因為之後股利越領越多,而需多繳二代健保補充保費..請問這部份要如何把損失降到最低 ???

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    如果你的股息已經要領很多,就乾脆成立個一人公司來投資吧,公司的投資收益是不需要繳二代健保的。當然成立公司也要成本,而且成本不低,所以還是要你自己精算後才知道哪個比較划算。

    你可以到這個會計師網站看規定 http://www.htcpa.com.tw/others/2135

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  5. 在書店發現您三本書之後 對我大有幫助 希望楚大能繼續發好文~

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    很高興對你大有幫助,我會繼續寫下去的。

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  6. 楚大您好:他配息狀況每年遞減,如果之後不配息了,是否還能當作定存股??

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    如果哪天真的不配息當然就不能當定存股,不過這機率應該很低。

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  7. 您好!!您的文章中提到:
    例如每個月能拿兩萬來買股,發薪水隔天就看一下現在0056的股價,超過25元就先存著不動,在23元就拿一萬來買。。。。。
    這是用一萬元買零股嗎?因為我不清楚怎用一萬元買23元的股票。正常應該是用23000元才能買一張,對吧?
    再麻煩您說明一下了,非常感謝!!

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